Wer hat das nicht, den Wunsch nach einem erfolgreichen Arbeitsleben die Zeit danach ohne finanzielle Sorgen selbstbestimmt genießen zu können? Um diesen Wunsch in Erfüllung gehen zu lassen, bedarf es einer rechtzeitigen und detaillierten Ruhestandsplanung. Bei der Ruhestandsplanung gibt es viele Faktoren zu berücksichtigen, die durch ihre Wechselwirkungen und Komplexität große Auswirkungen auf Ihre arbeitsfreie Zeit haben können. Damit Sie sich lieber um die schönen Dinge des Lebens kümmern können, unterstütze ich sie bei der Planung und Strukturierung Ihrer Finanzen sowie die erfolgreiche Umsetzung Ihrer Ziele für die Zeit nach Ihrem Arbeitsleben.

Sorgenfrei zum Ruhestand

Häufig ist die Finanz- und Vermögensplanung auf das Ende der Berufstätigkeit gerichtet. Die berufsfreie Zeit steht weniger im Fokus. Dabei ist es ratsam, genau dieses zu tun und damit die Perspektive zeitlich und auch inhaltlich zu erweitern. Ihre Ruhestandsplanung erfordert zunächst die Ermittlung Ihres Finanzbedarfs im Alter. Im Ruhestand fallen einige der bisherigen Ausgaben weg, andere bleiben, neue kommen hinzu. Wie ändern sich aber auch Ihre Einnahmen, woher kommen sie, was heißt das für Ihre steuerliche Situation? Wie ist Ihr Vermögen strukturiert? Gibt es wiederkehrende Einnahmen, in welchem Rahmen planen Sie den Vermögensverzehr? Wollen Sie Ihr Vermögen übertragen? Wie möchten Sie das Risiko der Pflege – und damit den Schutz des Familienvermögens – absichern? Haben Sie die Themen Patientenverfügung, Vollmacht, Testament gelöst?

Vor dem Hintergrund dieser vielfältigen Fragen geht es darum, Ihr angespartes Vermögen für die Zeit des Ruhestands optimal zu strukturieren, Im Fokus der Planung steht vor allem Ihre individuelle Situation, einschließlich Ihrer persönlichen Ziele und Wünsche und deren wirtschaftlichen und finanziellen Auswirkungen.

Drei Gründe, warum Sie mit mir den richtigen Partner haben Ihren Ruhestand zu planen:

1. Bei der ganzheitlichen Planung Ihres Ruhestandes nehme ich alle Ihre persönlichen Aspekte sowie die wirtschaftlichen Umstände auf, um für Sie einen langfristigen und nachhaltigen Finanzplan zu erstellen.

2. Sie bekommen durch meine beratende Unterstützung Entscheidungssicherheit um die Weichen für eine selbstbestimmte Zeit nach dem Arbeitsleben zu stellen.

3. Als Certified Financial Planner® kann ich auf eine umfassende Ausbildung und 23 Jahren Erfahrung in der Ruhestandsplanung zurückblicken und sie profitieren von meinem Netzwerk aus Steuerberatern und Rechtsanwälten.

Sie möchten mehr erfahren?

Dann lassen Sie uns darüber sprechen, was für Sie infrage kommt und für Sie interessant sein könnte!
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